客户身份识别作为反洗钱工作中一项核心义务，在整个反洗钱工作中有着极其重要的作用。如果不能有效的识别客户身份，后续监测和防范洗钱行为也就失去了基础。从源头上确认客户的真实身份，在很大程度上能够预防和监测洗钱行为，从而有效的维护金融秩序。

什么是客户身份？

        根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令 〔2007〕第 2 号）第三十三条规定，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

        法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

什么是客户身份识别？

        金融机构应当遵循“了解你的客户”原则，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。客户身份识别制度禁止金融机构为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

投资者如何配合期货公司做好客户身份识别工作？

        客户身份识别与投资者的实际生活密切相关，为避免他人盗用您的身份，或是以您的名义进行洗钱等犯罪活动，希望您在与期货公司建立业务关系时：

◆如实填写您的身份信息：姓名、国籍、性别、职业、住址、联系方式以及您的有效身份证件的种类、号码和有效期限。

◆提供有效身份证明文件，如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，期货公司工作人员将无法为您办理相关业务。

◆ 配合期货机构通过合法渠道核查身份证件的真实性，或以电话、短信等方式向您确认身份信息。

◆ 回答期货公司工作人员的合理提问。

        反洗钱作为一项社会公众义务，是我们共同的责任。投资者在日常生活交易中也需要提高洗钱警惕，选择安全可靠的金融机构进行交易，同时注意避免出租出借自己的身份证件、账户及银行卡，避免用自己的账户为他人提现。

        打击洗钱犯罪，我们一起行动！